op dit moeilijkste moment: 5 Tips om weduwschap financieel te overleven

het verliezen van een echtgenoot is een van de meest emotionele verwoestende gebeurtenissen in het leven, en veel financiële adviseurs raden aan geen belangrijke financiële beslissingen te nemen tijdens dat eerste jaar van rouw. Maar na verloop van tijd zullen er financiële beslissingen moeten worden genomen.70% van de weduwen heeft een nieuwe financieel adviseur binnen het eerste jaar na het overlijden van hun echtgenoot, volgens een enquête naar Getrouwheidsinvesteringen. Waarom? Voor sommige vrouwen, het antwoord kan zijn dat de dood van een echtgenoot is een financiële “Onafhankelijkheidsdag” — een kans om eindelijk financiële beslissingen te nemen op haar eigen in plaats van in te stemmen met de wensen van haar man.

reclame-artikel gaat verder onder

ongeacht hoe weduwen zich voelen over de financiële beslissingen van hun familie in het verleden, wordt voorspeld dat vrouwen in de komende decennia bijna $30 biljoen aan intergenerationele vermogensoverdrachten zullen erven. Of vrouwen nu optreden als partners in familie financiële besluitvorming of gewoon mee te gaan voor de rit, ze nodig hebben om zichzelf te onderwijzen over geld, omdat vrouwen de neiging om hun man te overleven.

hier zijn vijf gebieden aan te pakken wanneer een weduwe effectief moet beginnen met het beheren van haar financiële portefeuille:

Kijk naar uw uitgaven.

Maak een inventaris van uw facturen en maak een plan om de kosten voor de eerste zes tot twaalf maanden te dekken, waardoor grote beslissingen gedurende deze periode worden beperkt. Dit geeft tijd om de beslissingen te analyseren die eventueel moeten worden gemaakt om nieuwe financiële doelen en doelstellingen te ontwikkelen.

denk na over uw huis, afweging van uw financiën en uw emoties.

na het verstrijken van een jaar nagaan of u in een huidige woning moet blijven of naar een woning moet verhuizen die minder onderhoud en onderhoud vereist. Dit kan een moeilijke beslissing zijn. De meeste weduwen kiezen ervoor om te verblijven in de huizen waar hun kinderen opgroeiden en sommige van hun beste herinneringen zullen altijd zijn. Bedenk dat alleen omdat een beweging economisch zinvol kan zijn, het misschien niet de beste beslissing voor de weduwe emotioneel of voor de lange termijn.

doe wat financieel huishouden.

actualiseren van de eigendom van alle beleggingen en de lijst van begunstigden op afboekingsrekeningen. Als activa buiten de pensioenrekeningen zijn eigendom, overwegen titling die activa in een levende Trust of overdracht op de aanwijzing van de dood, zodat de begunstigden activa ontvangen zonder te gaan door probate court op uw eigen dood op een dag. Deze stap wordt vaak over het hoofd gezien, maar het kan erfgenamen tijd en geld besparen.

kijk of uw beleggingen comfortabel passen.

evalueer uw beleggingsportefeuille opnieuw op basis van behoeften en risicotolerantie. Weduwen kunnen een ander risiconiveau hebben dan de beleggingsfilosofie van hun echtgenoot.

wees bijzonder voorzichtig bij belasting.

werk met een CPA of een vertrouwd familielid tijdens de belastingtijd het jaar na het overlijden van een echtgenoot. Dit is een goede manier om ervoor te zorgen dat beleggingen en verzekeringsrekeningen zijn veranderd in de langstlevende echtgenoot. Fiscale documenten helpen bevestigen of de activa zijn verplaatst — en nog belangrijker — als een rekening werd gemist tijdens de inventarisfase. Soms zijn weduwen verrast door het aantal openstaande rekeningen. Deze kunnen investeringen, bankrekeningen en creditcards omvatten.

of een geliefde lange tijd heeft gevochten tegen ziekte of snel werd genomen, maakt niet uit wanneer een weduwe rouwt. De lengte en diepte van verdriet kan aanzienlijk variëren van de ene persoon naar de andere, en het is belangrijk om niet te beginnen met het maken van belangrijke financiële beslissingen totdat een weduwe is emotioneel sterk en helder genoeg om beslissingen te nemen die ze later niet zal betreuren.

tijd helpt onze emotionele verliezen te helen als we ons aanpassen aan een nieuw leven zonder een geliefde, en de zekerheid van het weten dat je goede financiële beslissingen neemt in de nasleep van een dood zal de overgang alleen maar soepeler maken.

het verliezen van een echtgenoot is een van de meest emotionele verwoestende gebeurtenissen in het leven, en veel financiële adviseurs raden aan geen belangrijke financiële beslissingen te nemen tijdens dat eerste jaar van rouw. Maar na verloop van tijd zullen er financiële beslissingen moeten worden genomen.70% van de weduwen heeft een nieuwe financieel adviseur binnen…

het verliezen van een echtgenoot is een van de meest emotionele verwoestende gebeurtenissen in het leven, en veel financiële adviseurs raden aan geen belangrijke financiële beslissingen te nemen tijdens dat eerste jaar van rouw. Maar na verloop van tijd zullen er financiële beslissingen moeten worden genomen.70% van de weduwen heeft een nieuwe financieel adviseur binnen…

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.