この最も困難な時期に:寡婦を財政的に生き残るための5つのヒント

配偶者を失うことは人生で最も感情的に壊滅的な出来事の一つであり、多くの財政顧問は、悲嘆の最初の年の間に主要な財政的決定をしないことをお勧めします。 しかし、一定期間後には、財務上の決定を下す必要があります。

Fidelity Investmentsの調査によると、未亡人の70%が配偶者の死の最初の年以内に新しい財務顧問を保持している。 どうして? 一部の女性にとって、答えは、配偶者の死が財政的な”独立記念日”であるということかもしれません—夫の希望に同意するのではなく、最終的に自分で財

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以下に続きます未亡人が家族の過去の財務上の決定についてどのように感じているかにかかわらず、今後数十年の女性は世代間富の移転で30兆ドル近くを継承すると予測されています。 女性が家族の財政の意思決定のパートナーとして機能するか、またはちょうど乗車のために行くかどうか、女性が彼らの夫より長生きしがちであるので

未亡人が財務ポートフォリオを効果的にスチュワードする必要があるときに対処する5つの分野があります:

あなたの費用を見てください。

あなたの手形の目録を取り、この時間の間の大きい決定を限る12か月に最初の6のための費用をカバーするために計画を作成しなさい。 これにより、新しい財務目標と目標を開発するために最終的に必要な決定を分析する時間が得られます。

あなたの財政とあなたの感情を計量し、あなたの家について考えてみてください。

一年が経過した後、現在の住居に滞在するか、またはより少ないメンテナンスと維持費を必要とする家に移動するかどうかを確認します。 これは困難な決定をすることができます。 ほとんどの未亡人は、子供たちが育った家に滞在することを選択し、彼らの最高の思い出のいくつかは常になります。 動きが経済的な意味をなさないかもしれないという理由だけで、それは感情的にまたは長期的に未亡人のための最良の決定ではないかもしれない

いくつかの金融ハウスキーピングを行います。

すべての投資の所有権と退職勘定の受益者リストを更新します。 退職勘定の外の資産が所有されている場合は、受益者がいつか自分の死の際に遺言検認裁判所を通過せずに資産を受け取るように、生きている信託 このステップはしばしば見落とされますが、相続人の時間とお金を節約することができます。

あなたの投資が快適なフィット感であるかどうかを確認してください。

ニーズとリスク許容度に合わせて投資ポートフォリオを再評価します。 未亡人は、配偶者の投資哲学と比較して、リスクの異なるレベルを有することができます。

税務時には特に注意してください。

配偶者が経過した翌年の税務期間中に公認会計士または信頼できる家族と協力してください。 これは、投資や保険口座が生き残った配偶者に変更されていることを確認するための良い方法です。 税務書類は、資産が移動されたかどうかを確認するのに役立ちます—そして、より重要な—アカウントが在庫フェーズ中に逃した場合。 時には未亡人は、開いている口座の数に驚いています。 これらには、投資、銀行口座、クレジットカードが含まれます。

愛する人が長い間病気と戦ってきたのか、すぐに取られたのかは、未亡人がいつ悲しんでいるのかは関係ありません。 悲しみの長さと深さは、ある人から別の人に大きく異なる可能性があり、未亡人が感情的に強く、後で後悔しない決定を下すのに十分な明確な心にな

時間は、愛する人のいない新しい人生に適応するときに私たちの感情的な損失を癒すのに役立ち、あなたが死の後に良い財政的決定を下していることを知っているという安全性は、移行をよりスムーズにするだけです。

配偶者を失うことは人生で最も感情的に壊滅的な出来事の一つであり、多くの財政顧問は、悲嘆の最初の年の間に主要な財政的決定をしないことをお勧めします。 しかし、一定期間後には、財務上の決定を下す必要があります。 Fideli…

配偶者を失うことは人生で最も感情的に壊滅的な出来事の一つであり、多くの財政顧問は、悲嘆の最初の年の間に主要な財政的決定をしないことをお勧めします。 しかし、一定期間後には、財務上の決定を下す必要があります。 Fideli…

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